«Demasiado grande para fallar» (TBTF) es una declaración famosa hecha muy popular por su homólogo estadounidense Steward McKinney. Se refiere a las instituciones bancarias que son tan influyentes que su recesión conduciría a una crisis económica. Entonces, el gobierno pone todo en marcha para evitar que tales instituciones fracasen. Según Yahoo Finance, en ningún otro momento se ha creado la teoría de «too much to fail» o la Gran Recesión. La pandemia de COVID-19 es lo que separó a los peces gordos de los arreglos comerciales normales, por lo que si está buscando invertir en el futuro o ya tiene cinco acciones minoristas que son demasiado grandes para quebrar.

5. Amazonas

Si alguna empresa ha sobrevivido a la crisis económica derivada de la pandemia del COVID-19, esa es Amazon. Para 2017, sus acciones estaban por debajo de los 1.000 dólares. El verano de 2020 fue cuando las acciones del minorista en línea subieron a $ 3,500. Desde ese punto de vista, se puede ver que la pandemia fue una bendición oculta a medida que las compras en línea se hicieron más populares. Una cosa interesante sobre las acciones de Amazon es lo que Jeff Bezos contribuye a su crecimiento. ¿Sabías que fue un pionero cuya fortuna personal valía más de $200 mil millones? Ese era el hombre más rico en ese momento. Como resultado, Amazon y otro gran minorista de la misma categoría recaudaron alrededor de $ 116 mil millones durante la pandemia, pero se quedaron con las ganancias.

4. El Grupo Goldman Sachs Inc.

La ciudad de Nueva York es el corazón de un banco de servicios financieros y de inversión multinacional con sede en los Estados Unidos conocido como Goldman Sachs Group Inc. Fundado a fines del siglo XIX, Goldman ocupa el segundo lugar en la lista de bancos de inversión a nivel mundial. Como resultado, encaja a la perfección con las acciones de TBTF desde que marcó el ritmo en 2008. Para 2018, las acciones del banco valían $ 160 por acción. Al año siguiente, la pandemia de COVID-19 redujo la cuota de mercado a menos de 140 dólares. Se recuperó para recuperar su gloria perdida cotizando a más de 334 dólares la acción, como sería su destino. Sus acciones se han duplicado con creces, ya que ha presentado grandes innovaciones para garantizar que los servicios bancarios en línea sigan siendo dominantes durante la pandemia. Como era de esperar, los analistas e inversores de Wall Street no pudieron ocultar su entusiasmo cuando escucharon sobre el «elemento sorpresa de Goldman».

3. Banco de Nueva York Mellon Corp

Bank of New York Mellon Corp. parece tener pocas perspectivas físicas. Sin embargo, eso no resta valor a las pequeñas opciones de inversión para los estadounidenses. En cambio, es una de las instituciones más antiguas y esenciales del mundo, fundada por Thomas Mellon, Alexander Hamilton y Aaron Burr. El banco tiene un modelo de negocio que se considera uno de los más sólidos de la industria. Durante la pandemia de COVID-19, cuando la mayoría de los bancos sucumbieron a la recesión, BNY Mellon logró mantenerse a flote porque era un banco de custodia o fiduciario. Para 2021, el banco tendrá una capitalización de mercado de aproximadamente $ 37 mil millones. Sus acciones han bajado a $ 26,40 pero han subido lentamente a $ 40 por acción. Sus competidores más cercanos son Goldman Sachs, Deutsche Bank y State Street.

2. General Motors (compañía de automóviles)

Dicen: «Lo que es bueno para el país también es bueno para General Motors». Si el automóvil centenario se cae al suelo, entonces una parte importante de la economía estadounidense estará de rodillas. Su colapso inmediatamente pondría a miles de estadounidenses a empacar. Además, los concesionarios de automóviles de todo el país caminarán sobre cáscaras de huevo. Estos riesgos hacen que valga la pena invertir en acciones «sobredimensionadas». En el momento de esta revisión, las acciones de mercado de GM abrieron a $ 40,20, lo que la convierte en una de las acciones más rentables en las que vale la pena invertir.

1. manzana

Según Yahoo Finance, Apple es una de las empresas que ha maximizado las bendiciones ocultas que trajo el COVID-19. Anteriormente, cotizaba a 37 dólares por acción. Hoy, la cifra ha subido a 120 dólares. Sus acciones han aumentado debido a la necesidad de usar widgets para cumplir con la política de «quedarse en casa». La gente los usó como salvavidas durante la pandemia, lo que llevó a Apple a fabricar más productos. Sorprendentemente, el cierre de las tiendas de Apple durante la pandemia atrajo 435.000 millones de dólares en cinco semanas. No habría sobrevivido al golpe masivo si no hubiera estado en la categoría TBTF. Hacia finales de 2020, se recuperó, con un valor de mercado neto de 2,29 billones de dólares, un aumento del 133 %.

Los beneficios de colocar fuerzas en demasiado terreno para el fracaso

El gobierno solo tiene una razón para rescatar a tales empresas: evitar la interrupción económica. El gobierno tiene como objetivo salvaguardar la estabilidad del mercado ofreciendo préstamos y otros subsidios a dichas empresas.

1. Riesgos morales

Digamos que la empresa X entra en esta categoría. En ese caso, sus acreedores opinarán que no está obligado a fallar, por lo que no se sentirán con derecho a tanta compensación por los riesgos como esperaban. Por lo tanto, las instituciones TBTF pueden tomar más riesgos de los esperados, con la esperanza de que el gobierno acuda en su ayuda.

2. Competencia desleal entre pequeñas y grandes empresas

Si una empresa es demasiado grande para quebrar, habrá una competencia desleal con las pequeñas empresas. La primera aumenta el riesgo de aumentar su cuota de mercado a expensas de la eficiencia económica y la estabilidad financiera. Piense en él como un empresario con derecho que cree que no puede ser tocado y, por lo tanto, carece de la motivación para competir sanamente con sus competidores.

3. Se convierten en un peligro para ellos mismos

En una crisis económica, una institución TBTF se convierte en un riesgo significativo para su estabilidad financiera si no se le permite quebrar. Esto exacerba la crisis y la desaceleración económica al perturbar los mercados monetarios y dañar la confianza.

Conclusión

Las cinco empresas enumeradas anteriormente son TBTF, y este artículo explica las razones. Por lo tanto, si está buscando una inversión a largo plazo con riesgos mínimos, incluso durante una recesión o crisis, lo mejor es contratar cualquiera de estas empresas.